微信转账藏猫腻！邮储银行安丘老子营业所成功拦截 3600 元涉诈资金

“多亏了你们反复核实、坚决劝阻,不然我的 3600 块钱就被骗走了!” 近日,客户蔡某专程来到中国邮政储蓄银行安丘老子营业所,向网点工作人员表达谢意。正是工作人员在业务办理中的细心排查与果断处置,成功识破一起以 “战友借款” 为幌子的诈骗骗局,为客户守住了财产安全。

2025 年 3 月 16 日下午 16 点 04 分,客户蔡某走进邮储银行安丘老子营业所,向柜员提出办理 3600 元转账业务,收款人为异地陌生账户。按照大额转账风险核查要求,柜员立即与综柜协同,对资金用途、交易背景展开详细核实。

面对询问,蔡某称该笔资金是 “借给战友使用”。为进一步确认真实性,工作人员追问 “战友是哪里人”,蔡某回答 “广东人”,但当被要求提供战友联系电话以便核实的,他却表示 “只有微信联系方式”,无法提供有效电话号码。工作人员随即请蔡某出示微信聊天记录,查看后发现,聊天内容并未涉及战友间的日常沟通、情谊交流,反而多为转账相关的催促话术,与 “多年战友” 的关系特征严重不符。

在工作人员的反复追问下,蔡某终于改口,坦言 “其实不是战友,是表哥让转的”,但对于 “表哥为何让向广东陌生账户转账”“转账用途是什么” 等关键问题,却始终含糊其辞、无法给出合理解释。即便工作人员明确告知其交易存在诈骗风险,耐心讲解此类 “冒充亲属诱导转账” 的常见骗局,蔡某仍固执己见,坚持要完成转账。

“不能让客户带着风险离开!” 柜员和综柜当机立断,一边以 “账户信息需进一步核实” 为由稳住蔡某,避免其冲动转账;一边第一时间将可疑情况上报网点负责人,并联系当地派出所请求协助。

派出所接到报警后,迅速派遣两名民警赶赴营业所。民警到达后,与银行工作人员共同对蔡某进行沟通核实,结合近期高发的电信诈骗案例,向其详细揭露了 “冒充亲属、战友诱导转账” 的诈骗套路 —— 不法分子往往通过盗取微信账号、伪装熟人身份等方式,编造借款、应急等虚假理由,诱导受害者向陌生账户转账,一旦资金转出便很难追回。

经过银行工作人员和民警的联合劝导,蔡某逐渐认清了骗局的真相,庆幸自己尚未完成转账。随后,民警将蔡某带回派出所做进一步核实,确认该收款账户确为涉诈关联账户,成功为蔡某挽回了 3600 元资金损失。

“转账业务中的每一次核实,都是守护客户财产安全的重要防线。”邮储银行潍坊市分行负责人表示,该行始终将转账业务风险防控作为反诈工作的重点,严格执行 “转账业务三核实” 制度:核实资金用途、核实收款方身份、核实交易背景真实性,尤其针对异地转账、陌生账户转账等高频风险场景,加大核查力度。同时,常态化组织员工开展反诈技能培训,提升一线人员对 “身份说辞矛盾”“无法提供有效联系方式”“执意转账不配合核实” 等可疑信号的识别能力,确保在业务办理中能及时发现风险、果断处置。

此次 3600 元涉诈资金的成功拦截,是邮储银行潍坊市分行一线员工责任担当与专业素养的生动体现,也再次彰显了警银联动反诈的强大效能。下一步,邮储银行潍坊市分行将持续深化反诈防控举措,一方面加强对转账业务的智能风险预警,重点监测异地陌生账户转账、短期内频繁转账等可疑交易;另一方面加大反诈宣传覆盖面,通过网点宣传、社区宣讲、线上科普等多种形式,向广大客户普及诈骗识别技巧和防范知识,引导客户提高警惕,理性对待各类转账请求。以更严密的防控、更贴心的服务,切实守护好广大客户的 “钱袋子”,为维护辖区金融秩序稳定贡献邮储力量。