3万元涉诈资金秒拦截！邮储银行诸城密州营业所筑牢群众 “钱袋子” 安全防线

“多亏了你们的细心,不然我就上了诈骗分子的当了!” 事后,客户王某娟紧握邮储银行诸城市密州营业所工作人员的手,连连道谢。这温暖的一幕,源于2025年 1 月 15 日该营业所一场与诈骗分子的 “闪电较量”—— 凭借工作人员的敏锐洞察与高效联动,3 万元涉诈资金被成功拦截,为群众守住了财产安全。

一笔转账露疑点,细心排查显担当

2025年 1 月 15 日上午,王某娟来到邮储银行诸城市密州营业所办理取款业务。“王女士,这笔 3 万元的转账是您认识的人转来的吗?用途是什么?” 出于金融反诈工作的职业敏感,工作人员第一时间向王某娟核实资金来源。王某娟随口回应 “是朋友还的欠款”,但当工作人员进一步询问汇款人姓名、关系及联系记录时,她却支支吾吾,最终只提供了一个外地手机号,且表情慌张,不断拿手机在聊天。职业经验告诉工作人员,这笔资金存在蹊跷。“这很可能是诈骗分子的套路,必须马上采取行动!” 工作人员当即判断该笔资金存在重大涉诈嫌疑。

警银联动加速度,3 万元资金速拦截

“时间就是金钱,晚一秒客户就可能蒙受损失!” 发现疑点后,邮储银行诸城市密州营业所立即启动反诈应急处置流程:一方面安排专人安抚王某娟情绪,耐心讲解涉诈风险,避免其因慌乱做出错误操作;另一方面,网点负责人第一时间拨通当地公安机关电话,详细上报可疑资金情况、汇款账户信息及客户沟通细节,为警方介入争取宝贵时间。

接到上报后,当地公安部门迅速响应,反诈民警即刻与营业所建立 “一对一” 联动通道,同步开展资金流向追踪、转账人身份核查等工作。通过警银双方的高效配合,仅用数小时便锁定涉诈资金关键节点,最终确定客户王某娟被电诈洗钱团伙利用以支取“扶贫款”名义洗钱,并成功对 3 万元资金实施冻结拦截,彻底阻断了诈骗分子的 “洗钱” 路径。

坚守反诈第一线,守护金融安全感

“能成功拦截这笔资金,既是我们履行金融机构反诈责任的必然,也是日常培训成果的体现。” 邮储银行潍坊市分行负责人表示,为筑牢反诈防线,定期组织员工开展反诈知识培训、案例模拟演练,重点强化 “资金异常识别”“客户沟通引导”“警银联动响应” 三项能力,确保每一位工作人员都能成为群众 “钱袋子” 的 “守护者”。

此次 3 万元涉诈资金的成功拦截,不仅为客户避免了财产损失,更彰显了邮储银行潍坊市分行主动担当、积极作为的社会责任。未来,邮储银行潍坊市分行将持续深化警银协作机制,加大反诈宣传力度,以更细致的服务、更敏锐的洞察、更快速的响应,为维护地方金融秩序稳定、守护群众财产安全贡献更多金融力量。