比特币海外搬砖热 离岸账户成神器
在比特币圈“搬砖”是指利用国内外的差价进行低买高卖的套利行为，从低价的国家买入，卖到高价国家市场。资金如何如何绕过外汇监管流通是搬砖的重点。
在9.4禁令后比特币的交易一般使用一种叫做usdt的锚定美元的虚拟币作为交换媒介。然而在支持usdt的交易所并没有太大的差价利润，往往是一些仅支持当地货币的交易所会出现巨大的利润，最大的套利空间出现在韩国的交易所，一度达到一个比特币差价两万人民币。
在各国纷纷对比特币出台不同的监管政策的环境下，“离岸账户”一直属于监管的真空区，因而成为出海挂牌的交易平台和比特币海外搬砖大军以及黑色资金绕过监管的不二神器。只需通过中介花费5000-10000人民币就可以全套办理一个境外的营业执照和开设香港的离岸账户。当然这是一个虚构的企业，目的是绕过外汇监管，在国内使用网银进行各种货币的收款和汇款。地下钱庄也开始使用这种做法节约成本并快速实现非法流转这种行为是否违规是显而易见的。
2018年3月7日后这些参与交易比特币和违规转移的资金纷纷出现被冻结，止付，降权并要求提供合法真实的贸易交易合同等或者进入无限期等待的尽职调查流程。相关机构回应：同时拥有两国国家或者多个国家银行账户的个人或机构性账户是这类群体的显著特征。我们这并非对新兴资产的打压，离岸账户的性质并非保护这类资金来源混淆的资产也非避税。比特币依然可以自由交易但这是在遵守各国外汇管制的前提下，大部分人在顶着自由之名进行着夜幕下转移着资产，这是违背法律的行为。
这等一系列的的突袭审查违规资金和大规模清理“涉币”离岸账户，据不完全统计目前正在审查中金已达1亿5000万美金，涉及香港，英美澳，瑞士，新西兰，荷兰以及离岸热点的英属群岛。
CRS助力多国监管齐发力
CRS是Common Reporting Standard的英文缩写，中文翻译为“统一报告标准”。它的提出者是经济合作与发展组织，也就是OECD（经合组织），目前参与国家101个包括中国和香港。
两年前，OECD在澳大利亚提出用于指导参与司法管辖区定期对税收居民金融账户信息进行交换的准则，旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税行为。（举个简单例子，比如说我们中国人有一天去了英国，出了一笔钱，而且很可观，那么英国的银行就有义务把中国人存款的信息金额披露给中国税务总局，这就是信息交换。）
2018年3月7日后这些参与交易比特币和违规转移的资金纷纷出现被冻结，止付，降权并要求提供合法真实的贸易交易合同等或者进入无限期等待的尽职调查流程。相关机构回应：同时拥有两国国家或者多个国家银行账户的个人或机构性账户是这类群体的显著特征。我们这并非对新兴资产的打压，离岸账户的性质并非保护这类资金来源混淆的资产也非避税。比特币依然可以自由交易但这是在遵守各国外汇管制的前提下，大部分人在顶着自由之名进行着夜幕下转移着资产，这是违背法律的行为。
一系列的的突袭审查违规资金和大规模清理“涉币”离岸账户，据不完全统计目前正在审查中金已达1亿5000万美金，涉及香港，英美澳，瑞士，新西兰，荷兰以及离岸热点的英属群岛。
在留学澳洲的福建人张同学就是其中之一，张同学坦言现在比特币已经成为热门的资金流通方式，自己经常频繁使用比特币帮其他同学完成外汇管制超额部分的转账等业务从而收取一定手续费，并且这是很普遍的现象，由于境外汇款越来越严格而地下钱庄太昂贵，在嗅到这个机会后张同学花费7000人民币请财物公司包办了营业执照和开户等一系列手续，自己通过网银就可以完成汇出汇入，但是目前离岸银行账户已经被止付，一笔4万8千美金的电汇被冻7天后收到通知并要求提供贸易证明否则可能面临政策处罚。
行情跳水
比特币业内知情人士指出3月7日至的比特币的行情波动说明了此次的影响范围，银行已经要求部分受审资金在30天内提供完全的合法收入证明，而部分资金还在审查中，审查结果之前并未告知账户异常，很多被审查对象依然对自己已被监管的状态一无所知。很多挂牌海外的交易所都通过此类账户进行资金流通，咨询过律师这种行为有可能升级刑事案件。交易平台的KYC信息是重要的个人用户参与的调查来源，而英国最近的态度突转也因为了迎合本次行为。随着全球化监管的来临，cme（芝商所）等具有合规金融监管的平台迎来越来越多的机构性投资，这类投资渠道相对有保障也利于监督。
比特币的自由交易本身不违规，但是使用政策外的手段的个人或者机构的行为比特币笼罩了一层灰色
